【陶兰王黄金】全链条打击金融“黑灰产业”

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【陶兰王黄金】全链条打击金融“黑灰产业”
2025年11月7日 06:11 来源：国资源经济日报
北京市人民检察院近日与国家金融监管局北京监察办、中国政法大学联合发布《打击黑色金融业、灰色金融业联合倡议》，呼吁建立多方参与的综合防控体系，构建清朗、安全、可靠的金融生态环境。金融中所谓的“黑色产业”和“灰色产业”，是指农村的黑色产业和灰色产业。他们通常会利用紧迫的心理需求，例如以保护金融消费者权益为由，打着“法律保护”的幌子，进行违法活动，获取巨额、不正当利益。典型例子包括非法反向收费、非法贷款经纪、恶意逃债、非法理赔、虚假信用修复、非法行动建议等。这些行为不仅扰乱金融管理秩序，也侵犯金融消费者的金融安全。近年来，非法金融活动变得更加隐蔽和传染。从这个意义上讲，需要建立司法、监管、行业、平台、公众共同参与、多方持续努力的防控体系。加强信息交流，完善协调机制。缓解信息不对称是防范和协同管理金融风险的前提。利益相关方应加强信息共享在合法合规的前提下，提高治理效率，通过预警、快速反应、事后精准打击，构建风险防范和管理全流程合作。在此基础上，进一步完善联动机制。金融机构要对高风险信息和线索实行主动报告机制，监管部门要定期对线索进行排查、排查并组织专项整治。规范权益保护，压实重点责任。不法分子利用这个机会，是为了维护自己的权利，也就是利用消费者的积极性。因此，我们不仅要严厉打击违法行为，还要下大力气加强消费者权益保护，让消费者高效投诉，充分维权。具体来说，标准进一步完善投诉举报处理工作，快速及时解决消费者合理诉求，防止恶意投诉占用资源。同时，要整合各方责任。从这个意义上讲，有必要明确清算主体网络平台的资格审核、信息披露、风险事件处理等全部流程控制和管理义务，避免责任突出，有效切断金融“黑灰产品”的互联网传播渠道。 （作者：郭子元，来源：经济日报）
（编辑：富忠明）